Открываем брокерский счет: советы новичкам

Инвестировать в ценные бумаги может каждый

Открываем брокерский счет: советы новичкам

Инвестировать в ценные бумаги могут и новички, это не сложная задача. Чтобы купить акции, вам нужен брокерский счет. О выборе брокера, открытии счета и основных правилах игры на фондовом рынке читайте в нашем обзоре.

Определяем цели и формируем портфель

Начиная инвестиции, стоит четко определить цели. От этого зависит выбор счета и инструментов. Долгосрочное инвестирование с целью получения пассивного дохода или преумножения капитала позволяет открыть любой счет, как брокерский, так и ИИС.

Инвестиции в ценные бумаги дадут доход, превышающий проценты банковских депозитов. Но нужно помнить о рисках: рост рынка может смениться падением. Поэтому, начинающим инвесторам рекомендуют формировать портфель из разных инструментов. Распределите сумму вложений и составьте модель портфеля. В него должны входить:

  • акции компаний различных секторов экономики;
  • облигации государственные и корпоративные;
  • «золотые» фонды и пр.

Каждый инструмент имеет преимущества и ограничения. Не случайно эксперты рекомендуют новичкам формировать большую часть портфеля из ОФЗ – бумаг с относительно небольшим процентом доходности и минимальными рисками.

Как купить выгодно, как найти «точку входа»? Для этого есть биржевая аналитика, графики, технический анализ, статьи и книги известных финансистов. Если не готовы постоянно учиться и торговать самостоятельно – отдайте капитал в управление специалистам.

Инвестор или трейдер?

Трейдерство и инвестирование – разные стратегии. Активный трейдинг предполагает частые, иногда ежедневные сделки на биржах. Простого приложения на мобильном или планшете недостаточно для такой работы – трейдеру нужна профессиональная платформа с доступом на все рынки.

Распространенная ошибка новичков – купля и продажа ценных бумаг в надежде получить быструю прибыль на разнице. Как правило, деньги быстро проигрываются, свои и заемные.

Если вашей целью является инвестирование, а не спекуляции, нужно вкладывать средства на долгосрочную перспективу. И изучать бизнес, анализировать отчетность компаний, следить за новостями в экономике, контролировать свой портфель. Купив акции Лукойла, Газпрома, МТС и др. лидеров рынка, не продавайте их, а преумножайте. Получив дивиденды, направьте их на покупку других активов.

Что такое брокерский счет

Для торговли на фондовом рынке вам понадобится посредник, брокер. Это основное правило игры на бирже: все операции совершаются лицензированными брокерами. Физическое лицо или компания не могут напрямую торговать ценными бумагами. Они должны выбрать брокера и открыть у него специальный счет. Брокер обеспечивает легитимность сделок, ведет учет операций клиента, регистрацию его активов (ценных бумаг и пр.) на счетах депо. Кроме этого, брокер ведет учет доходов инвестора – физического лица и передает в ИФНС данные об удержанном подоходном налоге.

Для открытия счета нужно выбрать брокера и заключить с ним договор. Сейчас это можно сделать онлайн, заполнив анкеты и подписав заявление к договору на брокерское обслуживание.

Важно знать: брокеры получают комиссии за свои услуги. При выборе брокерской компании новичку нужно ознакомиться с тарифами и выбрать пакет, отвечающий его целям и стратегии.

Выбираем брокера и открываем счет

Первое условие для выбора брокера – наличие у него лицензии. Затем можно смотреть на рейтинг, период работы, тарифы, условия, платформы для торговли. Уточните о возможности тестирования приложения или ПО на демо-версиях.

Можно открыть счет в офисе брокерской компании или дистанционно, через интернет. Второй вариант предлагают своим клиентам крупные банки. И его стоит рассмотреть начинающему инвестору: удобство пользования и надежность перевешивают пафос известных брендов.

Если у вас есть карта или счет в одном из банков, обратите внимание на их мобильные приложения для работы на фондовом рынке. СбербанкТинькоффВТБАльфа и другие занимают устойчивые позиции в рейтингах. Секрет успеха в доступности услуг – небольшие комиссии, понятные интерфейсы приложений, бесплатное пополнение брокерского счета и т.д. Открыть брокерский счет или ИИС клиенты банков могут из личного кабинета онлайн-банкинга, подписав договор цифровой подписью.

Если вы соблазнились предложением брокерской компании, узнайте обо всех нюансах по сопровождению: способы и тарифы за пополнение счета, комиссии за депозитарий и т.д. Чтобы заключить договор с брокером, нужно посетить его офис, предъявить паспорт.

Выбрать брокера поможет рейтинг на сайте Мосбиржи

Как покупать и где хранить акции

Открыв брокерский счет и пополнив его, вы будете передавать брокеру заявки и поручения на покупку активов. В реальности все выглядит просто: каждый брокер предлагает специальные приложения с доступом на биржу. Установив приложение, в режиме онлайн вы наблюдаете за торгами на бирже и размещаете заявки на покупку или продажу активов (акций, облигаций, индексов, валюты и пр.). А брокер их исполняет.

При желании вывести деньги с брокерского счета, нужно дать соответствующее поручение брокеру и указать номер текущего счета или карты для зачисления.

Деньги и активы на брокерском счете принадлежат инвестору, это его собственность. Без заявок и поручений клиента брокер не вправе распоряжаться его активами. Все активы лишь отражаются на брокерском счете, но хранятся на депо-счетах, в депозитариях. Если инвестор захочет поменять брокера, ему нужно всего лишь открыть счет и перевести список своих активов новому посреднику.
Сертификаты на владение ценными бумагами останутся в депозитарии, в реестре будет сделана запись о переводе на обслуживание к другому брокеру.

Брокерский счет и ИИС: в чем отличие

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – разновидность брокерского счета. Он используется для торговли на бирже, но дает право своему владельцу получить налоговые вычеты.

Другими словами, если у вас есть декларируемый доход, с которого государство получает 13% НДФЛ, стоит задуматься об открытии ИИС. Вычеты предоставят двух типов, по выбору:

  • А – возврат подоходного с пополнения инвестиционного счета, на сумму не более 400 000 рублей. То есть, пополнив ИИС на 400 тысяч рублей, вы получите возврат в размере 52 тысяч рублей. Можно вносить и больше денег, до 1 млн. руб. ежегодно, но возврат ограничен предельной суммой 52 тыс. руб. в год;
  • Б – вычет на доход освобождает от уплаты налога на доходы по сделкам на бирже. Например, купив акций на 500 тыс. рублей и через три года продав их за 700 тыс. рублей, владелец ИИС типа «Б» не заплатит налог с прибыли (200 000 *13% = 26 000 руб.).

Обязательным условием для ИИС является их действие в течение трех лет и более. Если закрыть счет раньше срока, право на вычеты аннулируют.

Еще одно различие ИИС и брокерского – в количестве счетов и ограничениях валют, сумм и рынков. Гражданин может иметь неограниченное количество брокерских счетов, у разных брокеров. Сумма вложений и валюта не ограничиваются. Вы можете открыть счет в долларах или евро, покупать на них акции зарубежных компаний. Но ИИС открывается только один, в рублях, и совокупная сумма пополнений не должна превышать 1 млн. рублей в год. Средства ИИС направляются в рублевые активы, торгуемые на Московской и Санкт-Петербурской биржах.

Начинаем торговлю и следуем выбранной стратегии

Определите составляющие вашего портфеля и пополняйте его, следуя этой стратегии. Если вы решили, что 40% всех вложений инвестируете в облигации, а остальное – в дивидендные акции, то и поддерживайте это соотношение. Отсутствие четкого плана приведет к спонтанным покупкам и разочарованию. Успех ждет инвесторов, «отключивших» эмоции, умеющих реагировать на временные просадки, извлекать выгоду из волатильности бумаг и контролировать свой портфель.

hacker_2

Хакер взломал казино

SCR В последнее время стали очень популярны программы автоматизирующие тот или иной процесс, делая рутинную работу проще. Самыми излюбленными из них являются боты. Бот для казино значительно увеличит ваши шансы на победу. Он не будет испытывать стресс или волнение, при совершении ставки и не допустит поспешных и эмоциональных решений. SCR - бот предназначенный для автоматизированной…
onlinegambling

Как правильно рекламировать казино

Как правильно рекламировать казино Делать деньги без рекламы может только монетный двор. В остальных случаях прибегнуть к  раскрутке своего бизнеса стоит незамедлительно. Но если лавка со свежим хлебом может ограничиться стильной вывеской у входа и уже начать собирать проходящий трафик, то продавцы других, более сложных продуктов обречены тратиться на рекламу много и часто. Говоря о…
haker

Как использовать скрипты для Freebitcoin

Как использовать скрипты для Freebitcoin Если вы еще не знаете про Freebitco.in то вы можете прочитать тут. Один из наших скриптов мы можете скачать тут. Скрипты значительно упрощают рутинную работу и ускоряют процесс получения прибыли. У современных браузеров имеется стандартный набор для web разработчика. Одним из самых полезных инструментов является командная строка браузера, в котором…